פנסיה וביטוחים – זה נשמע מסובך
רוב האנשים באמת לא יודעים מה קורה שם.
וזה לגמרי מובן.
אני כאן כדי לבנות איתך תכנית שתעבוד בשביל העתיד שלך.
בלי הפתעות וסודות – רק תכנון חכם, אמיתי וברור.
תחומי העיסוק שלי
תכנון פנסיוני מקיף
רוב האנשים לא יודעים שהתאמות קטנות מגדילות את החסכון הפנסיוני במאות אלפי שקלים. נבחן את המצב הקיים ונתאים אותו כך שתוכלו לחיות ברווחה כלכלית בפרישה מהעבודה
מעטפת ביטוחי בריאות
ביטוח בריאות פרטי הופך להיות מוצר חובה בישראל. אנחנו נבנה לכם מעטפת הגנה שתשמור גם על הבריאות וגם ועל החסכונות שלכם כדי שתוכלו לתכנן קדימה בשקט
תכנית פיננסית אישית
נבחן את האמונות שלכם לגבי חסכונות והשקעות ונבנה ביחד תכנית פיננסית, שתתמוך בחלומות שלכם בצורה שהכי מתאימה לכם
למה דווקא אותי ?
בחרתי בעולם הפנסיוני כי הייתי בדיוק במקום שלך – מבולבל מול אין-סוף אפשרויות, נעזר בסוכן ממקום העבודה עם אינטרסים שלא שמו אותי במרכז ולא הייתי מודע לזה בכלל.
החלטתי לעשות שינוי בחיים כי הבנתי שאפשר אחרת ואני רוצה להעביר את זה הלאה.
בנוסף גיליתי את עולם ביטוחי הבריאות ואת החשיבות הרבה שמישהו עם עיניים מקצועיות דואג למעטפת הגנה על הבריאות של ילדיי ושלי.
עד אז הייתי שאנן עם ביטוח קולקטיב מהעבודה.
אני כאן כדי ללוות אותך יד ביד, להסביר בגובה העיניים, ולוודא שכל החלטה שתיקח תהיה הנכונה עבורך – בלי טריקים ובלי הפתעות.
רק תכנון חכם שיאפשר לך עתיד טוב יותר.
מה לקוחות מספרים עלי?
שאלות ותשובות
מה בכלל להתחיל עכשיו תהליך עם סוכן? יש לי עוד מלא זמן עד הפנסיה…
דווקא בגלל שיש זמן – זה בדיוק הזמן להתחיל.
ככל שמקדימים, אפשר לבנות קצבה גבוהה יותר, לנצל הטבות מס, לשפר מסלולים ולהימנע מטעויות.
העתיד הפנסיוני מושפע מההחלטות של היום – לא של עוד 20 שנה.
יש לי כבר סוכן. למה שאדבר איתך?
מצוין שיש לך סוכן. אבל מתי בפעם האחרונה ישבתם באמת לבדוק את כל התמונה?
הרבה לקוחות שמגיעים אליי מגלים דברים שלא ידעו, מקבלים נקודת מבט חדשה, רעננה ואובייקטיבית – ובסוף נשארים איתי, כי הם מרגישים שמישהו סוף־סוף רואה אותם.
אין לי ראש לזה עכשיו. אפשר לחזור אליי עוד כמה חודשים?
אפשר תמיד, רק שחשוב לדעת – כל חודש שעובר עלול לעלות לך כסף: בדמי ניהול, במסלולים לא מתאימים,
בביטוח חסר או כפול ובזמן שהכסף שלך פשוט לא עובד בשבילך.
מפגש של שעה אחת עכשיו יכול לחסוך לך שנים של תסכול.
מרגיש לי שמנסים למכור לי משהו…
מבין את התחושה – אף אחד לא אוהב שמוכרים לו.
המטרה היא לבדוק יחד מה קיים, מה חסר, ומה אפשר לשפר – בצורה רגועה, מקצועית וללא התחייבות.
אני כאן כדי לתת לך את כל האינפורמציה החשובה להחליט.
אם הכול טוב – נהדר. ואם לא – ההחלטה מה לעשות תמיד בידיים שלך.
לא מבינים בזה כלום. אולי עדיף לא לגעת?
דווקא כשלא מבינים – חשוב שיהיה ליווי.
הרבה אנשים נמנעים מלבדוק רק כי הם חוששים לעשות טעות –
אבל זו בדיוק הסיבה להיעזר במישהו שמסביר בגובה העיניים, בלי לחץ ועם הרבה סבלנות.
כמו שפונים למוסך כשיש תקלה ברכב ולא לומדים לתקן אותו לבד,
אז אני בעל המקצוע בתחום הביטוח והפנסיה שמלווה, מסביר ועוזר להחליט.
יש לי ביטוח בריאות דרך קופת החולים. למה צריך גם פרטי?
מה שיש דרך קופת החולים זה בסיס טוב – אבל הוא מוגבל.
כשרוצים תור מהיר ל-MRI, רופא פרטי, תרופה שלא בסל, או ניתוח חדשני – זה המקום שבו הפוליסה הפרטית נכנסת לפעולה.
וזה ההבדל בין לחכות חצי שנה – לבין לקבל טיפול מיידי.
מה אם הכול אצלי כבר מסודר כמו שצריך?
אם כן – זה נהדר.
אבל שווה לבדוק. לפעמים מגלים שאפשר לחסוך אלפי שקלים, לשפר כיסויים או להתאים את התוכנית למציאות שהתעדכנה.
ובמקרה הכי טוב – מקבלים חיזוק מרגיע שהכול באמת מתוקתק.
למה לעבוד עם סוכן ולא ישירות מול חברות הביטוח או בתי ההשקעות?
אפשר – רק שצריך לזכור שמי שמולך מייצג את החברה, לא את האינטרסים שלך.
אני מלווה באופן עצמאי – משווה בין כל האפשרויות ובונה תכנית שמתאימה לצרכים האישיים.
יש כאן מישהו בצד שלך – שמסביר, בודק, שואל וגם ממשיך ללוות לאורך זמן.